T-Mobile MONEY descoberto como concorrente bancário
A T-Mobile ainda pode ser apenas uma operadora de telefonia móvel por enquanto, mas está se preparando para agregar serviços de TV em suas ofertas. Mas esse próximo passo veio direto do campo esquerdo.
Uma nova listagem bancária vinculada ao Google Pay exibiu algo chamado T-Mobile MONEY. Fio do nome de domínio Em seguida, verifiquei vários domínios que a Un-carrier comprou – muitos deles foram erros de digitação de “t-mobilemoney.com”.
A T-Mobile ainda não reconheceu oficialmente a T-Mobile MONEY até o momento desta publicação. Uma fonte nos diz que o programa está em estágio piloto.
O programa propriamente dito, que é apoiado pela startup de tecnologia financeira BankMobile, possui seguro FDIC – registrado como # 34444 sob o nome da empresa controladora Customers Bank -, portanto, depósitos de até US $ 250.000 são garantidos.
A oferta de primeira linha da T-Mobile para todos os saldos é de 1% de rendimento anual, com seus clientes pós-pagos sem fio recebendo o melhor tratamento: aqueles que depositam pelo menos US $ 200 por mês podem ganhar 4% APY em um máximo de US $ 3.000 em uma conta corrente ou US $ 10 por mês. Eles também recebem US $ 50 em saques a descoberto, desde que zerem o saldo em 30 dias.
A empresa não cobra uma taxa de conta ou exige um saldo mínimo. Os clientes podem usar 55.000 caixas eletrônicos Allpoint sem taxa.
Os cartões de débito são emitidos pela Mastercard e podem ser gerenciados através do aplicativo e site da T-Mobile MONEY. O cartão é apresentado com links para Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay. Depósito móvel de cheques e depósitos diretos podem estar lá. Também é apoiado pelo atendimento ao cliente humano 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Se você assina ou não o T-Mobile para obter serviços sem fio, pode se inscrever no T-Mobile MONEY através do Aplicativo para Android, a aplicativo para iOS ou em esse link.
Esta não é a primeira vez que a T-Mobile realiza operações bancárias móveis – ela tinha um programa Mobile Money até 2016.
